記者16日從人民銀行獲悉，人民銀行、發展改革委、工業和信息化部等八部委日前聯合印發《關于金融支持工業穩增長調結構增效益的若干意見》(下稱意見)，從加強貨幣信貸政策支持、提高資本市場、保險市場對工業企業的支持力度，推動工業企業融資機制創新、加強風險防范等方面提出了一系列支持工業轉型升級、降本增效的金融政策措施。
意見共包括六個方面：(一)加強對工業的貨幣信貸政策支持;(二)加大資本市場、保險市場對工業企業的支持力度;(三)推動工業企業融資機制創新;(四)促進工業企業兼并重組;(五)支持工業企業加快“走出去”;(六)加強風險防范和協調配合。
落實差別化工業信貸政策
貨幣信貸政策支持方面，意見提出，著力加強金融對工業供給側結構性改革的支持：綜合運用多種流動性管理工具，完善宏觀審慎管理，加強預調、微調，保持流動性水平適度和貨幣市場穩定運行，引導貨幣信貸平穩增長;加強和改進對企業兼并重組、不良資產處置的力度和效率，積極穩妥推進工業化解過剩產能和庫存等。
意見指出，要落實差別化工業信貸政策，包括：引導銀行業金融機構根據重大技改、產業升級、結構調整項目目錄，進一步完善信貸準入標準，加大對戰略性新興產業、傳統產業技術改造和轉型升級等的支持力度;引導金融機構加大中長期貸款投入，加大對高新技術企業、重大技術裝備、工業強基工程等領域的支持力度;鼓勵銀行業金融機構在風險可控前提下，適當降低新能源汽車、二手車的貸款首付比例，合理擴大汽車消費信貸，支持新能源汽車生產、消費及相關產業發展;引導銀行業金融機構堅持區別對待、有扶有控原則，對鋼鐵、有色、建材、船舶、煤炭等行業中產品有競爭力、有市場、有效益的優質企業繼續給予信貸支持，幫助有前景的企業渡過難關;支持工業企業積極穩妥化解產能過剩，對產能嚴重過剩行業未取得合法手續的新增產能建設項目，一律不得給予授信;對長期虧損、失去清償能力和市場競爭力的“僵尸企業”，或環保、安全生產不達標且整改無望的企業及落后產能，堅決壓縮退出相關貸款。
加大企業直接融資支持力度
資本市場等支持力度方面，意見指出，加大工業企業直接融資的支持力度：支持符合“中國制造2025”和戰略性新興產業方向的制造業企業，在各層次資本市場進行股權融資;鼓勵工業企業擴大發行標準化債權產品，替代其他高成本融資方式;對運作規范的工業企業，在完善償債保障措施的基礎上，支持其發行公司信用類債券用于調整債務結構;擴大公司信用類債券發行規模，拓展可交換債券、可轉換債券市場;積極發展綠色債券、高收益債券、綠色資產證券化等創新金融工具。
意見還指出，提升各類投資基金支持能力，加快組建新興產業創業投資引導基金，積極運作國家中小企業發展基金和先進制造產業投資基金，發揮財政資金的放大效應，吸引社會資本積極參與，鼓勵地方加大投入，支持種子期、初創成長型中小企業和戰略性新興產業、先進制造業加快發展。
此外，意見稱，進一步推進信貸資產證券化，支持銀行通過盤活信貸存量加大對工業的信貸支持力度。加快推進住房和汽車貸款資產證券化。在審慎穩妥的前提下，選擇少數符合條件的金融機構探索開展不良資產證券化試點。加快推進應收賬款證券化等企業資產證券化業務發展，盤活工業企業存量資產。
發展信貸產品創新
融資機制創新方面，意見指出要大力發展應收賬款融資，加強動產融資統一登記系統建設，推動更多供應鏈加入應收賬款質押融資服務平臺，支持商業銀行進一步擴大應收賬款質押融資規模;建立應收賬款交易機制，解決大企業拖欠中小微企業資金問題;推動大企業和政府采購主體積極確認應收賬款，幫助中小企業供應商融資。此外，探索推進產融對接融合，支持符合條件的工業企業集團設立財務公司等。
簡化企業兼并重組審批
工業企業兼并重組方面，意見指出，進一步取消或簡化上市公司兼并重組行政許可及審批事項，優化審核流程，落實好分行業審核機制，提高并購重組審核效率和透明度等;擴寬工業企業兼并重組融資渠道。
工業企業走出去方面，意見稱，簡化境內企業境外融資核準程序，鼓勵境內工業企業利用境外市場發行股票、債券和資產證券化產品;支持工業企業在對外經濟活動中使用人民幣計價結算，優化對外人民幣貸款項目管理，鼓勵工業企業使用人民幣對外貸款和投資;加大出口信用保險對自主品牌、自主知識產權、戰略性新興產業的支持力度，擴大中長期出口信用保險覆蓋面，對大型成套設備出口融資實現應保盡保。此外，加強對工業企業“走出去”的融資支持。
在風險防范方面，意見明確，要積極穩妥做好“僵尸”企業信貸退出，維護銀行信貸資產安全。充分發揮金融信用信息基礎數據庫作用，建立健全部門間聯合懲戒機制，對惡意逃廢銀行債務和“惡意脫保”企業、個人形成強有力約束。
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