杭州聯合銀行42名儲戶被盜近億元案已有9名涉案人員落網。 (資料圖)
記者1月17日從杭州聯合銀行獲悉,42名儲戶近億元存款被盜一案,目前已有9名涉案人員落網。
“目前42名儲戶的9505萬元存款,已追回5000多萬,剩余的4000多萬差額部分,銀行已經先行墊付給了儲戶。”杭州聯合銀行辦公室主任王悅17日表示。
資金掮客中介費高達18%
1月4日下午,何某在上海虹橋火車站被抓,發生在2014年初的“杭州聯合銀行42名儲戶被盜總計9505萬元的重大盜竊案”首次被公開報道。
杭州聯合銀行創立于2011年1月5日,注冊資本14.43億,總部位于杭州。
據杭州西湖公安分局刑偵大隊調查,本次案件的主謀邱某原是一所民辦學校的教師,2008年棄教下海開辦了一家從事民間借貸的投資公司。但因近年來浙江民間借貸危機頻發,邱某的公司出現嚴重資金危機。為此邱某設法與杭州聯合銀行古蕩支行文二分理處主任祝某取得聯系,以高額提成請多名資金掮客引誘儲戶進行所謂的“貼息”存款,而祝某則利用職務便利將這些儲戶的錢存入后即轉入邱某賬戶。
一般情況下資金掮客會向儲戶介紹,他的一個朋友在杭州聯合銀行古蕩支行文二分理處,去存款只要在她那里打出對賬單,證明賬上錢已經存好了,就可以直接領到“貼息存款”中高達13%的“貼息”。
“事”成之后,資金掮客可以拿到15%—18%不等的“中介費”,但令人想不到的是,冒著極大風險的祝某,提成僅僅只有3%。而公安機關調查發現,祝某家庭條件可謂優越,夫妻倆都有著令人艷羨的穩定職業和收入,且名下有兩套房子。
讓儲戶簽“不查詢”協議
“這件事中在授權監督環節出現了問題,祝某利用同事間的信任,在交叉授權時柜員只對操作界面與單據進行簡單核對,但未對儲戶辦理的業務內容進行進一步詢問。”杭州聯合銀行法律合規部主任透露,在辦理業務之前資金掮客還會讓每個儲戶簽訂“六不”承諾協議,即在一年之內不提前支取、不開通通兌、不開通短信提醒、不查詢、不開通網銀等會進行賬戶變動信息提醒的業務。
在警方調取這些儲戶存款時的監控顯示,每次都是由資金掮客將事先準備好的轉賬憑證交給在柜臺守候的祝某,然后由祝某進入轉賬界面讓儲戶輸入密碼。隨后,祝某將事先打印好的對賬單以及存折還給儲戶,待儲戶離開后祝某敲擊回車鍵轉賬將錢轉入邱某的賬戶,并在此后用白紙代替存折進行打印,待流程結束后將印有轉賬記錄的白紙隨手扔進垃圾桶。
去年初,儲戶酈先生“違反”與資金掮客的“六不”協議,查詢其在杭州聯合銀行古蕩支行文二分理處的存款情況,發現其賬戶內的巨額存款不翼而飛。隨后,酈先生與杭州聯合銀行進行溝通后,邱某和祝某內外勾結盜取儲戶存款事件敗露,公安部門隨后介入調查?！ ?宗禾)
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